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Unsystematic risk
【中文】
非系统性风险
【解析】
Unsystematic risk（非系统性风险）是指与特定公司、行业或资产有关的风险，这种风险可以通过投资多样化来减轻或消除。下面是关于 unsystematic risk 的详细讲解：
概念
Unsystematic risk，也被叫做特定风险（specific risk）、可分散风险（diversifiable risk）、个别风险（idiosyncratic risk）或残余风险（residual risk），是指与某个特定的投资或一组特定的投资有关的风险。这种风险来自于公司内部的原因，或者是与某个特定行业有关的原因。特点
可分散性：通过持有多种不相同种类型的投资，投资者可以降低或消除非系统性风险。影响范围：非系统性风险仅影响特定的投资或一组投资，而不是整个市场或经济。来源多样：非系统性风险可能源自公司管理层的决策失误、法律诉讼、罢工、自然灾害、新品失败等。例子
管理问题：比如，一家企业的首席实行官忽然离职，可能致使股价下跌。行业特定事件：房产行业的衰退或许会致使该行业内企业的股票价格大幅降低。财务问题：假如一家公司宣布巨额亏损，其股价或许会遭到影响。法律诉讼：一家公司卷入重大诉讼案件或许会致使其股价下跌。怎么样处置
多样化投资：通过在不一样的公司、行业和区域进行投资，可以有效地减少非系统性风险。分散投资组合：构建一个包括多种资产类别的投资组合，可以进一步降低风险。与系统性风险有什么区别
Systematic risk（系统性风险）是与整个市场或经济有关的风险，这种风险没办法通过多样化投资来消除。比如，利率上升会干扰所有债券的价值，这是一个系统性风险的例子。结论
非系统性风险是与特定公司或行业有关的风险，可以通过多样化投资组合来减轻或消除。相比之下，系统性风险是与整个市场有关的风险，没办法通过多样化投资来消除。知道这两种风险有什么区别对于投资者来讲至关要紧，由于它可以帮助他们拟定更有效的风险管理方案。
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